AML-KYC Politikası

1. Amaç ve Kapsam

Bu Anti-Money Laundering (AML — Kara Para Aklamanın Önlenmesi) ve Know Your Customer (KYC — Müşterini Tanı) Politikası, GAMADORBET platformunun işletmecisi olan Red Lane B.V. tarafından hazırlanmıştır. Politikanın temel amacı:

• Kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesi
• Kullanıcı kimliklerinin doğrulanarak dolandırıcılığın engellenmesi
• Uluslararası düzenleyici standartlara ve Curaçao yasalarına uyumun sağlanması
• Yasadışı faaliyetlerin tespit edilerek yetkili makamlara bildirilmesi
• Platformun güvenli ve güvenilir bir oyun ortamı sunmasının garanti altına alınması

Bu politika, GAMADORBET platformuna kayıt olan, hesap açan veya herhangi bir finansal işlem gerçekleştiren tüm kullanıcılar ile platformda görev yapan tüm çalışanlar ve iş ortakları için bağlayıcıdır.

2. Yasal Dayanak

GAMADORBET, Red Lane B.V. (Kayıt No: 149862) tarafından işletilmekte olup Curaçao, Dutch Caribbean'da kayıtlı merkezden faaliyet göstermektedir. Platform, Curaçao Gaming Authority tarafından OGL/2024/1065/0847 lisans numarası ile lisanslanmıştır.

Bu politika, aşağıdaki yasal çerçeveler temelinde hazırlanmıştır:

• Curaçao National Ordinance on the Reporting of Unusual Transactions (N.G. 1996, no. 21): Olağandışı işlemlerin raporlanmasına ilişkin ulusal yönetmelik
• Curaçao National Ordinance on Identification when Rendering Services (N.G. 1996, no. 23): Hizmet sunumunda kimlik doğrulama yükümlülüğü
• Curaçao Gaming Control Board Düzenlemeleri: Lisans koşulları ve uyumluluk gereksinimleri
• FATF (Financial Action Task Force) Tavsiyeleri: Uluslararası kara para aklama önleme standartları
• EU Anti-Money Laundering Direktifleri: Avrupa Birliği kara para aklama önleme mevzuatı (referans çerçeve olarak)

3. KYC Prosedürleri

KYC süreci, kullanıcı kimliğinin doğrulanması amacıyla üç temel aşamadan oluşmaktadır:

3.1 Kimlik Belgesi Doğrulama

Kullanıcının gerçek kimliğinin teyit edilmesi için geçerli bir resmi kimlik belgesi talep edilir. Kabul edilen belgeler:

• T.C. Nüfus Cüzdanı / Kimlik Kartı (ön ve arka yüz)
• Pasaport (fotoğraflı sayfa)
• Ehliyet (fotoğraflı, geçerlilik tarihi dolmamış)

Belgeler renkli, okunabilir ve tüm köşeleri görünür şekilde taranmış veya fotoğraflanmış olmalıdır. Süresi dolmuş belgeler kabul edilmez.

3.2 Adres Doğrulama

Kullanıcının beyan ettiği ikamet adresinin teyit edilmesi için aşağıdaki belgelerden biri talep edilir:

• Son 3 aya ait elektrik, su, doğalgaz veya internet faturası
• Son 3 aya ait banka ekstresi veya hesap özeti
• Resmi kurum tarafından düzenlenmiş ikametgâh belgesi
• Vergi levhası veya vergi dairesi yazısı

Belgede kullanıcının adı-soyadı ve adresi açıkça görünür olmalıdır.

3.3 Ödeme Yöntemi Doğrulama

Kullanıcının hesabına yatırım yaptığı ödeme yönteminin kendisine ait olduğunun doğrulanması için:

• Banka kartı/kredi kartı: Kartın ön yüzünün fotoğrafı (orta 8 hane ve CVV kapatılmış şekilde)
• Banka hesabı: Hesap sahibi bilgilerini gösteren banka ekstresi veya hesap cüzdanı
• E-cüzdan: Hesap sahibi bilgilerini gösteren ekran görüntüsü
• Kripto para: Cüzdan adresi ve işlem hash'ini gösteren ekran görüntüsü

4. Belge Gereksinimleri

Gönderilen tüm belgelerin aşağıdaki teknik ve içerik gereksinimlerini karşılaması zorunludur:

5. Doğrulama Süreleri

KYC doğrulama süreleri, belgelerin eksiksizliğine ve doğruluğuna bağlı olarak değişiklik gösterir:

Belgeler eksik veya okunamaz durumda ise kullanıcıdan yeniden belge talep edilir ve süre yeniden başlar. Doğrulama süreci tamamlanana kadar çekim işlemleri beklemede tutulur.

6. Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD)

Geliştirilmiş Durum Tespiti (Enhanced Due Diligence — EDD), standart KYC prosedürlerinin ötesinde ek doğrulama ve izleme gerektiren yüksek riskli durumlarda uygulanır. Aşağıdaki koşullardan herhangi birinin gerçekleşmesi halinde EDD süreci başlatılır:

• Kullanıcının Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi (PEP — Politically Exposed Person) olması veya PEP ile yakın ilişkisinin bulunması
• Yüksek riskli ülke vatandaşı veya bu ülkelerde ikamet eden kullanıcılar (FATF Gri/Kara Liste)
• Tek seferde veya kümülatif olarak 50.000 ₺ üzerinde yatırım veya çekim işlemi yapılması
• Olağandışı işlem kalıplarının tespit edilmesi (hızlı yatırım-çekim döngüleri, düzensiz yüksek tutarlı bahisler vb.)
• Uyumluluk sisteminin otomatik olarak tetiklediği risk uyarıları
• Üçüncü taraf kaynaklardan gelen olumsuz bilgi veya haberler

EDD Kapsamında Talep Edilebilecek Ek Belgeler

• Gelir kaynağını belgeleyen resmi dokümanlar (maaş bordrosu, vergi beyannamesi, ticari faaliyet belgesi)
• Fonların kaynağını açıklayan banka hesap hareketleri (son 6 ay)
• Noter onaylı kimlik belgesi veya apostil
• Referans mektubu (banka veya profesyonel referans)
• Video görüşme yoluyla kimlik doğrulama

7. Şüpheli İşlem Bildirimi

GAMADORBET, kara para aklama veya terörün finansmanına ilişkin şüpheli işlemleri tespit etmek için otomatik ve manuel izleme sistemleri kullanmaktadır. Aşağıdaki durumlar şüpheli işlem olarak değerlendirilir:

• Kısa sürede yapılan çok sayıda yüksek tutarlı yatırım ve ardından minimum oyun ile çekim talebi
• Farklı ödeme yöntemleri kullanılarak yapılan yapılandırılmış (structuring) işlemler
• Kullanıcının beyan ettiği gelir düzeyi ile işlem hacmi arasındaki tutarsızlık
• Üçüncü şahıs hesaplarından yapılan veya üçüncü şahıs hesaplarına yönlendirilen işlemler
• Yatırım tutarının büyük bölümünün bahis yapılmadan çekilmeye çalışılması
• Hesap bilgilerinin sık sık değiştirilmesi
• Çoklu hesap kullanımı veya koordineli hesap faaliyetleri
• Yaptırım listelerindeki kişi veya kuruluşlarla eşleşen bilgiler

Şüpheli işlem tespit edilmesi halinde GAMADORBET:

1. İlgili işlemi ve/veya hesabı derhal askıya alır
2. İç soruşturma başlatır ve gerekli belgeleri toplar
3. Curaçao Financial Intelligence Unit (FIU) ve/veya ilgili yetkili makamlara Şüpheli İşlem Raporu (STR — Suspicious Transaction Report) sunar
4. Yasal makamların talimatları doğrultusunda gerekli işlemleri gerçekleştirir

8. Risk Değerlendirmesi

GAMADORBET, Risk Temelli Yaklaşım (Risk-Based Approach — RBA) ilkesini benimsemekte olup tüm kullanıcıları kayıt aşamasında ve düzenli aralıklarla risk değerlendirmesine tabi tutmaktadır.

Risk Kategorileri

Risk değerlendirmesi, kullanıcının coğrafi konumu, işlem geçmişi, hesap davranışları ve üçüncü taraf veri tabanı kontrolleri (yaptırım listeleri, PEP listeleri, olumsuz medya taraması) gibi faktörlere dayalı olarak yapılır.

9. Veri Saklama ve Gizlilik

KYC sürecinde toplanan tüm kişisel veriler ve belgeler, aşağıdaki ilkelere uygun olarak saklanır ve işlenir:

• Saklama Süresi: KYC belgeleri ve müşteri kayıtları, iş ilişkisinin sona ermesinden itibaren en az 5 (beş) yıl süreyle saklanır. Yasal düzenlemeler daha uzun süre gerektiriyorsa ilgili süreye uyulur.
• Güvenli Saklama: Tüm belgeler şifrelenmiş sunucularda saklanır ve yalnızca yetkili personelin erişimine açıktır.
• Erişim Kontrolü: KYC verilerine erişim, yalnızca uyumluluk ve güvenlik departmanı personeli ile sınırlıdır. Tüm erişimler loglanır ve denetlenir.
• Veri Paylaşımı: KYC verileri, yasal zorunluluklar (mahkeme kararı, düzenleyici kurum talebi) haricinde üçüncü taraflarla paylaşılmaz.
• Veri Silme: Yasal saklama süresi dolan veriler güvenli şekilde imha edilir.

10. Hesap Dondurma ve Kapatma Koşulları

GAMADORBET, aşağıdaki durumlarda kullanıcı hesaplarını önceden bildirimde bulunmaksızın dondurma veya kalıcı olarak kapatma hakkını saklı tutar:

Hesap Dondurma (Geçici Askıya Alma)

• KYC doğrulama sürecinin tamamlanmaması veya talep edilen belgelerin sunulmaması
• Şüpheli işlem tespiti ve devam eden iç soruşturma
• Yetkili makamlardan gelen geçici durdurma talebi
• Güvenlik ihlali şüphesi (yetkisiz erişim, şifre sızıntısı)
• Kullanıcı talebine bağlı olarak self-exclusion (kendini hariç tutma)

Hesap Kapatma (Kalıcı)

• Sahte veya başkasına ait belge gönderildiğinin tespit edilmesi
• Kara para aklama veya terörün finansmanına ilişkin güçlü şüphe
• Yaptırım listelerinde yer alan kişi veya kuruluşlarla ilişki tespiti
• Birden fazla hesap açarak sistematik suistimal yapılması
• Yasal düzenlemeler gereği hizmet verilmesi yasak olan bölgeden erişim
• Kullanım koşullarının ağır ihlali

Kullanıcılar, hesap dondurma veya kapatma işlemine itiraz etme hakkına sahiptir. İtirazlar, [email protected] adresine yazılı olarak iletilmelidir. İtiraz, makul bir süre içinde incelenerek kullanıcıya sonuç bildirilir.